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“這筆貸款存在巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)和賬務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，若貸款下放，勢(shì)必給銀行及相關(guān)審批領(lǐng)導(dǎo)帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)?！?0月8日，一封緊急叫停貸款的函件被快遞到鞍山銀行高管的案頭。與此同時(shí)，這也將遼陽(yáng)縣一個(gè)名為“鉀長(zhǎng)石礦”的爭(zhēng)奪權(quán)糾紛引爆。

寫(xiě)出求救信的，是鉀長(zhǎng)石礦的法定代表人張艷秋。而貸款方為鞍山新盛經(jīng)貿(mào)公司，握有該礦采礦權(quán)的遼陽(yáng)赫泰礦業(yè)有限公司(下稱“赫泰公司”)提供擔(dān)保。張艷秋指稱，赫泰公司實(shí)際控制人伙同原礦主劉鐵成等人，通過(guò)“虛假訴訟”的方式，非法獲得采礦權(quán)后，試圖通過(guò)從銀行貸款，將礦山掏空。

而此前，這起復(fù)雜的礦山爭(zhēng)奪戰(zhàn)，曾引起張艷秋的丈夫、在職警察王仲實(shí)名舉報(bào)鞍山市公安局副局長(zhǎng)姚某，后者被指染指該起糾紛，并導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)在查辦案件中不作為。

緊急請(qǐng)銀行停貸2億

10月初，張艷秋向鞍山銀行緊急行文，要求該行暫停以遼陽(yáng)縣塔子嶺鄉(xiāng)大西溝鉀長(zhǎng)石礦(以下簡(jiǎn)稱“鉀長(zhǎng)石礦”)采礦權(quán)為擔(dān)保，由鞍山新盛經(jīng)貿(mào)公司為主體貸款2億元的申請(qǐng)。

在這封信里面，張艷秋表示，她是鉀長(zhǎng)石礦的投資人、權(quán)利人和法定代表人，但近日遼陽(yáng)赫泰礦業(yè)有限公司以該礦采礦權(quán)為他人在鞍山銀行貸款提供擔(dān)保。她指出，該采礦權(quán)存在重大權(quán)屬糾紛和法律瑕疵，若銀行發(fā)放該筆貸款，將存在巨大法律風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，她請(qǐng)求銀行方面拒絕發(fā)放貸款。

對(duì)于采礦權(quán)的糾紛，張艷秋稱，該采礦權(quán)是赫泰公司實(shí)際控制人胡某某伙同鉀長(zhǎng)石礦原法定代表人劉鐵成，通過(guò)提起“虛假訴訟”的方式非法獲得，她正通過(guò)程序進(jìn)行維權(quán)。

據(jù)張艷秋表示，自2007年10月25日到2012年3月15日，她投資入股成為鉀長(zhǎng)石礦的投資人、法定代表人，獲得鉀長(zhǎng)石礦90%股權(quán)，同時(shí)在2011年至2013年8月20日，她辦理完畢鉀長(zhǎng)石礦擴(kuò)建手續(xù)和鉀長(zhǎng)石礦采礦權(quán)變更登記，將生產(chǎn)能力由0.3萬(wàn)噸/年提高至30萬(wàn)噸/年，并取得新的采礦許可證、安全生產(chǎn)許可證、開(kāi)采許可證等一系列證件。

與此同時(shí)，2011年1月16日起，劉鐵成(2007年10月29日-2012年3月1日擔(dān)任鉀長(zhǎng)石礦法定代表人)一邊讓張艷秋成為鉀長(zhǎng)石礦股東、增加資金投入辦理鉀長(zhǎng)石礦擴(kuò)建手續(xù)，另一方面與胡某某簽訂所謂借貸協(xié)議，提起訴訟，通過(guò)和解、調(diào)解，最終申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，獲得了張艷秋擔(dān)任法人的鉀長(zhǎng)石礦的采礦權(quán)，將其變更登記至赫泰公司名下。

目前，張艷秋和鉀長(zhǎng)石礦正依法維權(quán)，相關(guān)法律程序正在進(jìn)展中。張艷秋表示，該采礦權(quán)必將依法執(zhí)行回轉(zhuǎn)至鉀長(zhǎng)石礦名下，屆時(shí)赫泰公司的所謂采礦權(quán)將不復(fù)存在。

張艷秋還表示，目前鉀長(zhǎng)石礦采礦權(quán)所附屬的土地使用權(quán)登記在自己名下。也就是說(shuō)，未經(jīng)張同意，赫泰公司無(wú)權(quán)辦理其他采礦證件，也無(wú)權(quán)進(jìn)行任何開(kāi)采行為?！霸诖饲闆r下，赫泰公司擬抵押給銀行的采礦權(quán)沒(méi)有任何市場(chǎng)價(jià)值?！彼硎?，赫泰公司抵押所謂采礦權(quán)替他人向銀行貸款提供擔(dān)保，無(wú)非是想通過(guò)抵押存在重大權(quán)屬糾紛和法律瑕疵的采礦權(quán)，搶先獲得國(guó)家和銀行的巨額貸款，掏空礦山資產(chǎn)。若后者套取資金后跑路，將會(huì)給銀行及相關(guān)負(fù)責(zé)人帶來(lái)致命的后果。

“請(qǐng)銀行審慎決策，加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控，切實(shí)防范法律風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，拒絕赫泰公司以鉀長(zhǎng)石礦采礦權(quán)作為抵押物的貸款申請(qǐng)!”張艷秋說(shuō)。

國(guó)內(nèi)知名律師、北京才良律師事務(wù)所主任王才亮表示，一般而言，土地權(quán)和采礦權(quán)是一體的。此案因法院執(zhí)行將采礦權(quán)與土地權(quán)分離，獲得采礦權(quán)的公司以此為抵押貸款，原則上對(duì)張的權(quán)益并無(wú)實(shí)質(zhì)性傷害。相比而言，放貸銀行要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)更大。若貸款公司不能及時(shí)還貸，銀行在申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行上將面臨障礙。

記者11月11日致電鞍山銀行董事長(zhǎng)黃偉，其手機(jī)一直無(wú)人接聽(tīng)。截至發(fā)稿前，他也未回復(fù)記者的短信提問(wèn)。

激烈的礦山爭(zhēng)奪戰(zhàn)

《華夏時(shí)報(bào)》記者獲得的材料顯示，這起要求停貸事件背后，是鉀長(zhǎng)石礦曠日持久的爭(zhēng)奪。而引發(fā)爭(zhēng)奪的起因，是該礦原礦主劉鐵成的債務(wù)糾紛。

多份司法文件顯示，2007年10月起，張艷秋通過(guò)給礦山施工、向劉鐵成提供借款，形成了600萬(wàn)元的債權(quán)，因劉一直無(wú)法償還，張?jiān)V諸法院。2010年底，經(jīng)遼陽(yáng)市中院調(diào)解，簽訂調(diào)解書(shū)。調(diào)解書(shū)約定：(1)鉀長(zhǎng)石礦、劉鐵成2011年3月10日前向張艷秋清償欠款600萬(wàn)元;(2)張艷秋可派人監(jiān)督鉀長(zhǎng)石礦的銷(xiāo)售狀況;(3)若2011年3月10日前欠款仍未還清，義務(wù)人需承擔(dān)未還清債務(wù)數(shù)額利息;(4)債務(wù)未還清之前鉀長(zhǎng)石礦、劉鐵成若將礦山開(kāi)采權(quán)轉(zhuǎn)讓他人必須經(jīng)過(guò)張艷秋同意。否則該轉(zhuǎn)讓行為無(wú)效。

不過(guò)，雖然有排他性條款，劉鐵成仍以鉀長(zhǎng)石礦作為抵押，對(duì)外借款。案卷材料顯示，2011年1月16日，胡某某與劉鐵成簽訂《借款協(xié)議書(shū)》，約定胡某某向劉鐵成借款1800萬(wàn)元，按照借款額的20%支付利息，2011年3月31日前一次性償還。隨后胡某某與鉀長(zhǎng)石礦等公司主體簽訂《以物抵債協(xié)議》，約定若劉鐵成未能按時(shí)還款，鉀長(zhǎng)石礦將采礦權(quán)抵押給胡某某;鉀長(zhǎng)石礦等公司主體將全部資產(chǎn)也一并抵押。

2011年6月29日，胡某某與劉鐵城、鉀長(zhǎng)石礦簽訂《還款協(xié)議書(shū)》，確認(rèn)劉鐵成借款1800萬(wàn)元，違約金900萬(wàn)元，鉀長(zhǎng)石礦承擔(dān)連帶責(zé)任。后胡起訴劉鐵成、鉀長(zhǎng)石礦等公司主體要求還款。2011年9月，鞍山市中級(jí)人民法院出具《民事調(diào)解書(shū)》，確認(rèn)劉鐵成于2011年11月9日前償還胡借款1800萬(wàn)元及違約金900萬(wàn)元;鉀長(zhǎng)石礦等公司主體承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任。

在張艷秋看來(lái)，上述胡某某與劉鐵成的債務(wù)關(guān)系看似完整，也有法院調(diào)解書(shū)為證，但細(xì)究之下漏洞百出。如根據(jù)庭審記錄，該借款行為存在先定借條，幾天后才完成借款;借款協(xié)議書(shū)上的“現(xiàn)金借款”并無(wú)直接證據(jù)佐證;月息20%、5個(gè)月的違約金高達(dá)900萬(wàn)的條款，也與現(xiàn)實(shí)不符。“我們懷疑，這筆所謂借款可能是虛構(gòu)，其目的是搶奪礦山?！睆埰G秋說(shuō)。

不過(guò)，2014年5月，遼寧省高院對(duì)案件再審時(shí)，張艷秋的主張未獲支持。隨后，胡某某申請(qǐng)對(duì)礦山的采礦權(quán)進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行，2015年12月，采礦權(quán)證被執(zhí)行到赫泰公司名下，并引出文章開(kāi)頭的以采礦權(quán)抵押貸款案。

礦山升值近百倍背后

張艷秋指出，該礦山的采礦權(quán)目前估值高達(dá)8億元，比最初增值近百倍，主要是她的功勞，包括礦山面積擴(kuò)大數(shù)十倍、年采礦量擴(kuò)大100倍，都是她花費(fèi)大量精力、物力、財(cái)力獲得的，與原礦主劉鐵成無(wú)關(guān)，卻在最后被其伙同他人奪走。

材料顯示，該礦山原面積較小，只有數(shù)百平米，張艷秋尋求礦區(qū)擴(kuò)界。2011年，遼寧省國(guó)土資源廳下發(fā)批復(fù)，同意將鉀長(zhǎng)石礦礦區(qū)面積擴(kuò)至0.3241平方公里。為此，2011年9月，張艷秋與劉鐵成及其子劉某三方簽訂《協(xié)議書(shū)》，約定鉀長(zhǎng)石礦擴(kuò)建后的三方持股比例為70%、20%和10%。2012年1月，張艷秋擔(dān)任法人。2013年3月22日，遼寧省國(guó)土資源廳與鉀長(zhǎng)石礦簽訂《采礦所有權(quán)出讓合同》，有償出讓采礦權(quán)給鉀長(zhǎng)石礦，出讓期限為8年，礦山年產(chǎn)能力為長(zhǎng)石30萬(wàn)噸，出讓價(jià)款為408.52萬(wàn)元。2013年8月，取得新的采礦許可證。

值得注意的是，隨著張艷秋向有關(guān)方面舉報(bào)，該礦山擴(kuò)界、擴(kuò)產(chǎn)能過(guò)程中，大量灰色操作細(xì)節(jié)被披露，而圍繞礦山的利益鏈也不斷現(xiàn)形。

舉報(bào)材料顯示，2011年底，有侯姓人士宣稱其親戚在上級(jí)紀(jì)檢部門(mén)，主動(dòng)要求幫張艷秋辦理礦山擴(kuò)界，張艷秋拿出300萬(wàn)元，但只是完成了前期手續(xù)，并未完全辦妥。

后來(lái)，張艷秋在北京認(rèn)識(shí)一位劉姓人士，后者以中央某委東北地區(qū)調(diào)研員身份自居，并稱能幫忙辦妥相關(guān)手續(xù)，還能在公安機(jī)關(guān)立案、法院案件審理、執(zhí)行上發(fā)揮作用。在劉姓人士帶其進(jìn)遼陽(yáng)市委大院并與主要領(lǐng)導(dǎo)的秘書(shū)見(jiàn)面后，張艷秋分多次支付了230余萬(wàn)元，委托劉辦事。令人意外的是，在此期間，礦山的后續(xù)手續(xù)的辦理均未遇到阻礙。

后來(lái)，劉再次要求張支付1000萬(wàn)元，但張不同意，二人遂交惡。劉隨后向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)張艷秋抽逃注冊(cè)資金，張被刑拘、批捕，后在最高人民檢察院的關(guān)注下，被不予起訴。

張艷秋說(shuō)，在后來(lái)與胡某某、赫泰公司爭(zhēng)奪采礦權(quán)過(guò)程中，“權(quán)力發(fā)揮了很大的作用”。日前，張艷秋的丈夫、在職民警王仲向公安部舉報(bào)稱，鞍山市公安局一位副局長(zhǎng)染指礦山糾紛，并導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)在查辦案件中不作為。

來(lái)源：華夏時(shí)報(bào)